Mẫu kế hoạch tài chính bằng Excel là một trong những thành phần không thể thiếu của một doanh nghiệp. Điều này sẽ giúp bạn xác định được nhu cầu về tài chính của doanh nghiệp, chi gì, thu gì, lợi nhuận ra làm sao để có thể định hướng phát triển mới hay đơn giản là để nhà đầu tư nhìn vào có nên đầu tư cho công ty bạn hay là không. Vậy hôm nay chúng ta cùng đi tìm hiểu về mẫu kế hoạch tài chính bằng Excel thôi nào!
Những mẫu kế hoạch tài chính bằng excel cho chủ doanh nghiệp
- Phân tích được chi phí đầu tư và phân tích chỉ số tài chính cơ bản.
- Phân bổ về tài chính.
- Kế hoạch để có doanh thu.
- Mẫu kế hoạch tài chính bằng excel về báo cáo kết quả chi phí và doanh thu.
- Bảng cân đối về kế toán.
- Báo cáo chi tiết về kinh doanh.
- Mẫu kế hoạch tài chính bằng excel về dự báo về dòng tiền
Có quản lý tài chính nào tốt hơn mẫu kế hoạch tài chính bằng Excel hay không?
- Việc quản lý tài chính bằng mẫu kế hoạch tài chính bằng excel là cách của thủ công nhiều doanh nghiệp hiện nay. Mặc dù không thể phủ nhận được tính hữu ích, free từ công cụ này nhưng chúng tồn tại nhiều nhược điểm quan trọng: cập nhật dòng tiền theo thời gian thực, bảo mật, tính an toàn của dữ liệu…
- Trong khi đó, các phần mềm kế toán đều có thể kiểm soát tốt các dòng tiền nhưng thường có độ trễ và giao diện không thân thiện đối với người quản lý. Cũng rất may, các phần mềm CRM hiện đại ngày nay lại đã có đầy đủ các tính năng giúp cho CEO nắm bắt được thông tin về dòng tiền trong doanh nghiệp một cách tốt nhất và tức thì.
- Dòng tiền theo thời gian thực là công cụ quản lý của Slim CRM, khắc phục được mọi nhược điểm từ công cụ excel hay kế toán mang đến cho chủ doanh nghiệp bức tranh toàn cảnh về tài chính, được cập nhật liên tục mà không hề phụ thuộc vào bộ phận kế toán ở trước đây. Công cụ quản lý dòng tiền bằng cách trả lời các câu hỏi quan trọng sau:
- Doanh thu và chi tiêu trong ngày hôm nay, trong tuần này, trong tháng này là được bao nhiêu ?
- Các hóa đơn đã thanh toán, chưa được thanh toán và đang quá hạn.
- Số tiền mặt ở trong quỹ.
- Giúp tăng dòng tiền cho doanh nghiệp qua các tính năng: tracking lượt mở email, gửi email để thanh toán, tạo ra hoá đơn đẹp,tạo nhắc nhở…
- Dòng tiền là huyết mạch của chủ doanh nghiệp, nếu muốn phát triển hay mở rộng thì trước tiên phải có tiền và quản lý được nó. Bởi vậy, các giải pháp CRM hay các giải pháp quản trị khác lại hiếm khi có được những tính năng này, khiến cho CEO luôn bị phụ thuộc vào các bộ phận liên quan và không tự chủ đưa ra được quyết định nhanh chóng.
File lập mẫu kế hoạch tài chính bằng excel cho dòng tiền
Mẫu lập kế hoạch dòng tiền bằng excel gồm có những phần chính sau:
- Dòng thu tiền.
- Dòng chi tiền.
- Các chỉ tiêu quan trọng.
- Các bạn chú ý:
- Đối với số dư tiền đầu kỳ của tháng đầu tiên bạn cần phải nhập tay. Trong file mẫu có ghi chú rõ ô bạn cần nhập giá trị tồn của tiền đầu kỳ.
- Đối với công thức được cài sẵn trong mẫu sẽ được tự động tính toán các chỉ tiêu liên quan tới.
- Nhiệm vụ của bạn chỉ cần nhập các con số ước tính đối với từng chỉ tiêu là được.
Mẫu kế hoạch tài chính bằng Excel có vai trò quan trọng như thế nào
- File mẫu lập kế hoạch dòng tiền doanh nghiệp có mục đích là giúp bạn lên kế hoạch để thu chi tiền trong 12 tháng.
- Trong đó bạn xác định được tháng nào thừa tiền, tháng nào thiếu và nguyên nhân từ đâu.
- Dựa vào kết quả đó, bạn sẽ chủ động được trong việc điều chỉnh các nguồn thu nhập, chi sao cho luôn đủ tiền hoạt động của kinh doanh.
- Các chiến lược giúp tăng thu, giảm chi bạn có thể để email cho bên WPRO để được hỗ trợ tốt nhất.
Dòng chi tiền trong mẫu kế hoạch tài chính bằng Excel lập kế hoạch dòng tiền
- Tương tự như tiền thu, đối với dòng cho các bạn cần biết:
- Xác định được chi tiết các loại dòng chi tiền của doanh nghiệp và bổ sung vào cho đủ.
- Dự trên báo cáo số tiền cần chi cho từng loại dòng chi và nhập vào tháng tương ứng phù hợp.
- Số tiền tổng của dòng chi sẽ tự động được tính toán.
- Trong khi đối với tồn quỹ, bạn cần nắm rõ được công thức sau:
- Tồn quy= Tổng tiền hiện có – tổng dòng chi
- Tồn quỹ của kỳ NAM chính là số tiền dư đầu kỳ của kỳ N + 1.
Dòng tiền thu, kế hoạch dòng tiền
- Nếu bạn xác định được số tiền đầu kỳ của mỗi tháng. Bạn cần dự báo về số tiền thu được của các tháng.
- Trong khi file excel mẫu lập kế hoạch dòng tiền của doanh nghiệp do Webkynang làm thì chỉ có các chỉ tiêu liên quan tới dòng thu:
- Doanh thu bán hàng được thu tiền luôn.
- Thu hồi tiền công nợ.
- Thu tiền lãi.
- …
- Trong thực tế, bạn có thể có chia khoản mục thu thành nhiều khoản mục thu chi tiết nhất, tùy vào mục đích của doanh nghiệp. Đó là:
- Thu được từ thanh lý tài sản.
- Các hoạt động tài chính.
- Mẫu lập kế hoạch dòng tiền bằng excel của WPRO sẽ tự động tính toán theo chỉ tiêu tổng hợp:
- Tổng dòng tiền thu.
- Số dư tiền đầu kỳ + tổng dòng thu = tổng tiền hiện có.
Chỉ tiêu tài chính quan trọng
- Dựa vào người làm phân tích dòng tiền doanh nghiệp thì ngoài việc xác định các dòng tiền thu, dòng tiền chi bạn cần phải:
- Đối với một số chỉ tiêu tài chính quan trọng khác sẽ ảnh hưởng tới dòng tiền thu, dòng tiền chi.
- Báo cáo chính xác được số tiền của các chỉ tiêu đó.
- Ví dụ:
- Doanh số bán hàng của từng tháng là có bao nhiêu. Dựa vào lịch sử bán hàng, thu tiền và chính sách cho nợ bạn sẽ đánh giá được số tiền bạn dự kiến thu có hợp lý hay là không.
- Cũng tương tự như vậy, bạn sẽ xác định được các chỉ tiêu vòng quay nợ có hợp lý và có phù hợp với số liệu quá khứ đã có hay là không.
- Khi con số tài chính nếu chỉ nhìn độc lập sẽ ít khi biết nói.
- Nếu bạn biết cách nhìn một cách tổng thể và có mối liên kết bạn sẽ thấy rằng chúng nói lên rất nhiều điều.
Số tiền tồn cuối kỳ:
- Công thức tính số tiền tồn cuối kỳ:
- Số tiền tồn đầu kỳ + dòng tiền thuần trong kỳ = số tiền tồn cuối kỳ.
Thông qua bài viết trên chúng ta biết thêm được thông tin về ” mẫu kế hoạch tài chính bằng excel“.
